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德邦基金管理有限公司開(kāi)放式基金網(wǎng)上直銷(xiāo)交易業(yè)務(wù)規則
時(shí)間:2024-04-12 字號:

第一章 總則 


第一條 為規范德邦基金管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)本公司)開(kāi)放式基金(以下簡(jiǎn)稱(chēng)基金) 網(wǎng)上直銷(xiāo)交易業(yè)務(wù),根據《德邦基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規則》的相關(guān)規定,制定 本規則。 

第二條 本規則所稱(chēng)網(wǎng)上直銷(xiāo)交易指投資者通過(guò)本公司網(wǎng)上交易系統、微信公眾號等交 易終端或其他網(wǎng)上直銷(xiāo)平臺(以下簡(jiǎn)稱(chēng)網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統)從事與本公司旗下基金有關(guān) 的網(wǎng)上直銷(xiāo)交易業(yè)務(wù)。

第三條 本規則所稱(chēng)投資者僅指通過(guò)網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統從事網(wǎng)上直銷(xiāo)交易的直銷(xiāo)投 資者。 

第四條 網(wǎng)上直銷(xiāo)交易業(yè)務(wù)包括賬戶(hù)管理、基金交易及查詢(xún)等業(yè)務(wù),賬戶(hù)管理業(yè)務(wù)涉 及基金賬戶(hù)開(kāi)立、基金賬戶(hù)資料變更、賬戶(hù)密碼管理等;基金交易業(yè)務(wù)涉及基金認/ 申購、贖回、轉換、定期定額投資、轉托管、修改分紅方式等。 

第五條 本規則所稱(chēng)指定銀行僅指經(jīng)本公司授權并與本公司簽訂合作協(xié)議的銀行或 其他機構, 投資者從事網(wǎng)上直銷(xiāo)交易的資金往來(lái)必須通過(guò)指定銀行的資金劃付系 統進(jìn)行結算。 

第六條 網(wǎng)上直銷(xiāo)交易業(yè)務(wù)所涉及的投資者、指定銀行、本公司及其他有關(guān)機構皆應遵 守本規則,對在其他網(wǎng)上直銷(xiāo)平臺進(jìn)行網(wǎng)上直銷(xiāo)交易的應遵守相關(guān)平臺的規定和要求。本規 則中未提及或未明確的事項應參照《德邦基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規則》的相關(guān) 規定。


第二章 網(wǎng)上直銷(xiāo)交易的開(kāi)通和取消 


第七條 從事網(wǎng)上直銷(xiāo)交易業(yè)務(wù)需開(kāi)通網(wǎng)上交易委托方式。 

第八條 投資者可通過(guò)網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統直接開(kāi)通網(wǎng)上交易委托方式,如直銷(xiāo)中心客戶(hù)需開(kāi)通網(wǎng)上交易委托方式的,請咨詢(xún)本公司直銷(xiāo)中心。申請開(kāi)通網(wǎng)上直銷(xiāo)交易的投資者需 閱讀網(wǎng)上交易服務(wù)協(xié)議,同意遵守上述文件規定后方能成功開(kāi)通網(wǎng)上交易委托方式。 

第九條 投資者通過(guò)網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統開(kāi)立基金賬戶(hù)的同時(shí)將自動(dòng)為投資者開(kāi)通網(wǎng)上交易委托方式。 

第十條 投資者需取消網(wǎng)上交易委托方式的,只能聯(lián)系本公司直銷(xiāo)中心辦理,是否取消成功以本公司確認為準。 

第十一條 基金賬戶(hù)凍結期間,本公司不受理投資者開(kāi)通和取消網(wǎng)上交易委托方式的申請。

第十二條 網(wǎng)上直銷(xiāo)交易委托方式開(kāi)通與否,不影響投資者以其他方式(公司柜面、電話(huà) 等) 查詢(xún)業(yè)務(wù)。


 第三章 賬戶(hù)管理業(yè)務(wù) 

第一節 基金賬戶(hù)開(kāi)立 

第十三條 投資者從事網(wǎng)上直銷(xiāo)交易業(yè)務(wù),必須已開(kāi)立本公司基金賬戶(hù),并辦妥與 指定銀行間的資金收付手續,指定銀行賬戶(hù)必須為本人所有。 

第十四條 未開(kāi)立基金賬戶(hù)的投資者可以通過(guò)網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統開(kāi)立基金賬戶(hù),并 同時(shí)辦理資金收付相關(guān)手續。開(kāi)立基金賬戶(hù)時(shí),投資者必須提供真實(shí)姓名、有效身 份證明文件類(lèi)型及證件號碼等信息,并接受本公司的身份驗證。 

第十五條 投資者通過(guò)網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統開(kāi)立基金賬戶(hù)的,必須認真閱讀《證券投 資基金投資人權益須知》及相關(guān)網(wǎng)上直銷(xiāo)平臺上的風(fēng)險提示等且對其內容有充分的了解, 并完成風(fēng)險測試,在明確自身風(fēng)險承受能力后,方能從事網(wǎng)上直銷(xiāo)交易業(yè)務(wù)。 

第二節 基金賬戶(hù)資料變更 

第十六條 投資者可申請對基金賬戶(hù)資料進(jìn)行變更,資料變更分為關(guān)鍵資料變更和 一般資料變更。 

第十七條 投資者可通過(guò)網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統辦理一般資料的變更,主要包括通訊地 址、郵政編碼、聯(lián)系電話(huà)、傳真號碼、電子郵件及其他資料等。投資者姓名、身份證明文 件類(lèi)型、證件號碼等關(guān)鍵資料信息不得通過(guò)網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統進(jìn)行變更,需在本公司直銷(xiāo) 中心辦理。 

第十八條 基金賬戶(hù)相關(guān)信息的變更實(shí)時(shí)生效,注冊登記機構按基金賬號保存最新 的投資者資料,且對基金賬戶(hù)資料變更確認不做多個(gè)交易賬號或多個(gè)銷(xiāo)售機構間 的數據同步處理。

第十九條 基金賬戶(hù)凍結期間,賬戶(hù)信息變更無(wú)效。 

第二十條 投資者通過(guò)本公司網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統可以增加基金帳號關(guān)聯(lián)的名下銀行 賬戶(hù),若要刪除已關(guān)聯(lián)的銀行卡(主銀行卡不得刪除),應符合《德邦基金管理有限公 司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規則》的規定,同時(shí)滿(mǎn)足四項條件:一是基金份額為 0;二是無(wú)未完 成交易;三是無(wú)在途權益;四是無(wú)在途資金。在贖回資金全部到賬后,聯(lián)系直銷(xiāo)柜臺 進(jìn)行辦理。 

第二十一條 投資者銀行賬戶(hù)的變更,因資金劃付渠道的不同而有所差異。投資者 遺失銀行卡的,可持本人身份證明文件和新銀行卡至本公司直銷(xiāo)中心辦理,具體辦理流程 參見(jiàn)直銷(xiāo)中心的相關(guān)規定。

第三節 賬戶(hù)密碼管理 

第二十二條 網(wǎng)上交易系統基金賬戶(hù)密碼分為交易密碼和查詢(xún)密碼兩種。網(wǎng)上交易系統交易密碼適用于已開(kāi)通網(wǎng)上直銷(xiāo)委托方式的投資者登錄網(wǎng)上交易系統辦理查 詢(xún)、賬戶(hù)管理和基金交易業(yè)務(wù);網(wǎng)上交易系統查詢(xún)密碼僅適用于未開(kāi)通網(wǎng)上直銷(xiāo)交易 委托方式投資者登錄網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統辦理查詢(xún)業(yè)務(wù)。微信公眾號直銷(xiāo)系統基金賬 戶(hù)密碼分為交易密碼和登錄密碼兩種。交易密碼適用于投資者登錄微信公眾號直銷(xiāo) 統辦理基金交易業(yè)務(wù);其登錄密碼適用于投資者登錄系統辦理查詢(xún)、賬戶(hù)管理業(yè)務(wù)。 

第二十三條 網(wǎng)上交易系統交易密碼與登錄密碼均由 6 位數字組成 ,為保護投 資者賬戶(hù)密碼安全,本系統不支持過(guò)于簡(jiǎn)單的密碼設置,如 6 位相同數字、6 位順序數字等。微信公眾號直銷(xiāo)系統交易密碼由6位數字組成,不能是重復、連 續的數字,登錄密碼為8-20位數字或字母組成,不能全是數字或字母。 

第二十四條 網(wǎng)上交易系統交易密碼由投資者在開(kāi)立基金賬戶(hù)時(shí)自行設置,而初始查詢(xún)密碼則根據投資者開(kāi)戶(hù)證件號碼的后六位,由系統自動(dòng)生成字母以“0”代替。 使用初始查詢(xún)密碼登陸網(wǎng)上交易系統時(shí),投資者應及時(shí)修改初始查詢(xún)密碼,以確 保賬戶(hù)信息安全。 

第二十五條 交易密碼和登錄秘密均可以由投資者通過(guò)網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統自行修改,密碼修改實(shí)時(shí)生效。 

第二十六條 投資者遺忘交易密碼的,可通過(guò)本公司網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統進(jìn)行重置。 投資者遺忘查詢(xún)密碼的,可致電客服中心要求重置密碼,重置密碼為原初始密碼。 

第二十七條 涉及投資者密碼修改、掛失、重置、補辦等本公司均留有記錄。


第四章 基金交易業(yè)務(wù)

第二十八條 投資者關(guān)于基金認購、申購、贖回、轉換等交易申請須在各基金合同 規定的業(yè)務(wù)受理截止時(shí)間前遞交。

第二十九條 開(kāi)放日業(yè)務(wù)受理截止時(shí)間后提出的基金申購、贖回或轉換申請,其基金份額申購、贖回價(jià)格以下一開(kāi)放日基金份額申購、贖回的價(jià)格為準。 

第三十條 開(kāi)放日當天的基金申購、贖回、轉換等交易申請可以在各基金合同規定的業(yè)務(wù)受理截止時(shí)間前撤銷(xiāo),本公司在撤銷(xiāo)認/申購申請確認后,將對已劃付成功 的認/申購資金進(jìn)行退款處理。 

第三十一條 發(fā)生巨額贖回時(shí),涉及相關(guān)基金的贖回、轉換申請的處理按《德邦基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規則》的相關(guān)規定處理。


第一節 基金認/申購

第三十二條 募集期業(yè)務(wù)辦理截至時(shí)間(T 日17:00)后提出的認購申請,作為 T+1 日的認購申請。開(kāi)放日業(yè)務(wù)受理截至時(shí)間(T 日15:00)后提出的申購申請作為 T+1 日 的申購申請。 

第三十三條 投資者可通過(guò)網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統辦理基金認/申購。若本公司對各基 金的認/申購做出限制性規定的,如單個(gè)投資者累計認購規模、單個(gè)投資者累計持有份 額規模、單個(gè)交易賬戶(hù)最低認/申購金額等,以各基金招募說(shuō)明書(shū)或公告的相關(guān)規定 為準。 

第三十四條 對于通過(guò)網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統進(jìn)行基金認/申購的投資者,系統將提示其 風(fēng)險承受能力與擬認/申購基金的風(fēng)險適配程度,以提醒投資者理性確認自己的投資行 為。對于投資者主動(dòng)要求購買(mǎi)與之風(fēng)險承受能力不匹配的基金的,系統將進(jìn)行特別 警示,告知其該基金風(fēng)險高于投資者承受能力,投資者對該警示進(jìn)行確認,表示已充分 知曉該基金風(fēng)險高于其承受能力,并明確做出愿意自行承擔相應不利結果的意思表示之 后可以購買(mǎi)該基金。若最新法規有新的要求和規定的從其規定。對于風(fēng)險承受能力為C1中 最低風(fēng)險承受能力類(lèi)別的客戶(hù)只能認/申購風(fēng)險等級為R1的產(chǎn)品。 

第三十五條 投資者通過(guò)網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統遞交基金認/申購申請后,已辦妥指定銀 行資金劃付手續的,系統將自動(dòng)辦理款項結算。如本公司支持網(wǎng)上支付方式的,投資者可 通過(guò)“網(wǎng)上支付”渠道向本公司主動(dòng)支付相關(guān)認/申購款,相關(guān)方式開(kāi)通與否以本公 司公告為準。 

第三十六條 因投資者指定銀行賬戶(hù)可用資金不足或該賬戶(hù)狀態(tài)不正常等原因導 致無(wú)法正常繳付認/申購款項的,則投資者的認/申購申請無(wú)效。


第二節 贖回 

第三十七條 投資者可通過(guò)網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統辦理基金份額贖回。 

第三十八條 本公司可對投資者贖回份額進(jìn)行合理限定,如單個(gè)交易賬戶(hù)單筆最低贖回 份額、贖回后單個(gè)交易賬戶(hù)的最低持有份額等,相關(guān)限定以各基金招募說(shuō)明書(shū)或公告的 相關(guān)規定為準。

第三十九條 投資者贖回資金必須劃入其申購時(shí)出款銀行賬戶(hù),即同卡進(jìn)同卡出原則。如因投資者自身原因導致銀行賬戶(hù)不可用,從而使贖回款無(wú)法及時(shí)入賬的,則贖回資金將暫時(shí)留存在本公司,待投資者資金劃付渠道重新開(kāi)通或存在其他符合本公司 規定的資金結算途徑后劃轉, 由此造成的損失由投資者自行承擔。

第四十條 從投資者贖回申請被確認起,至贖回資金到賬之前,投資者資金劃付渠道及指定銀行賬戶(hù)不允許有任何變更,否則該筆交易將作為異常交易處理。


第三節 轉換 

第四十一條 投資者可通過(guò)網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統提出基金轉換申請和撤銷(xiāo)轉換申請。 

第四十二條 申請當日,擬轉出基金和轉入基金均應處于正常可交易狀態(tài),否則該 申請無(wú)效。 

第四十三條 基金轉換采用未知價(jià)法,即轉出/轉入基金的成交價(jià)格以申請當日轉出 基金的基金份額凈值為計算基準,投資者在辦理基金轉換時(shí),須繳納一定的轉換費用。 具體的轉換費用收取方式,參見(jiàn)各基金合同或相關(guān)基金文件。 

第四十四條 如投資者在銷(xiāo)售機構基金轉換轉出時(shí)或基金轉換轉出后將導致其單個(gè) 交易賬戶(hù)內保留的基金份額不足最低持有份額的,投資者應一次性全部轉換轉出;若投 資者未一次性全部轉換轉出且提交轉換轉出申請份額小于其單個(gè)交易賬戶(hù)內留存的基 金份額,銷(xiāo)售機構有權以投資者在單個(gè)交易賬戶(hù)內留存的全部持有份額為限,辦理基金 轉換轉出。(如因分紅再投資、非交易過(guò)戶(hù)、轉托管、巨額贖回、基金轉換等原因導致的 賬戶(hù)余額少于最低持有份額的情況,不受此限)。 

第四十五條 基金賬戶(hù)凍結期間,基金轉換申請無(wú)效。


第四節 定期定額投資 

第四十六條 定期定額投資(以下簡(jiǎn)稱(chēng)定投)為定期定額申購,定投申購計價(jià)原 則比照日常申購原則。第四十七條 辦妥指定銀行資金收付手續的投資者可通過(guò)網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統發(fā)起定 投申請。 

第四十八條 當發(fā)生限制申購或暫停申購的情形時(shí),定投的申購將按照與日常申 購相同的方式處理,本公司不對此承擔違約責任。 

第四十九條 本公司將按照投資者的申請,在扣款日按約定的扣款方式、扣款金 額履行扣款義務(wù)。如遇非交易日,則順延至下一個(gè)交易日辦理。 

第五十條 投資者每期約定的扣款金額不得低于本公司規定的相關(guān)基金定投申請下 限。 

第五十一條 如因投資者指定銀行賬戶(hù)余額不足,導致約定扣款日扣款失敗的, 視同投資者違約,當期申購無(wú)效。若連續五次定投扣款失敗,則定投業(yè)務(wù)自動(dòng)取 消。 

第五十二條 投資者通過(guò)網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統撤銷(xiāo)定期定額申請的,撤銷(xiāo)申請經(jīng)確 認后定期定額投資計劃自動(dòng)終止,但撤銷(xiāo)前已觸發(fā)的定期定額交易不能撤銷(xiāo)。


第五節 修改分紅方式 

第五十三條 投資者可通過(guò)網(wǎng)上交易系統修改分紅方式,選擇按現金紅利或紅利 再投資的方式取得基金紅利。如投資者事先未選擇,以基金默認分紅方式為準。 貨幣基金的分紅方式僅有紅利再投資。 

第五十四條 分紅方式的修改將于 T+1 日確認,投資者可在 T+2 日通過(guò)網(wǎng)上交 易系統查詢(xún)。


第五章 信息查詢(xún) 


第五十五條 投資者可通過(guò)網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統查詢(xún)基金信息、本人賬戶(hù)信息和交 易申請的申報和確認結果。 

第五十六條 本公司提供 7×24 小時(shí)查詢(xún)與網(wǎng)上直銷(xiāo)交易服務(wù)。


第六章 交易費率 


第五十七條 網(wǎng)上直銷(xiāo)交易的費率,以各基金招募說(shuō)明書(shū)及公司公告為準。 

第五十八條 根據實(shí)際情況,公司可以修改網(wǎng)上直銷(xiāo)交易費率,并將以公告的方 式向所有投資者公布。


第七章 登錄管理 


第五十九條 投資者可使用基金賬號、開(kāi)戶(hù)證件號碼或手機號并輸入相應密碼或 驗證碼后登錄網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統。 

第六十條 投資者使用密碼登陸網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統后所進(jìn)行的一切操作,均被視 為投資者本人辦理或經(jīng)投資者授權后辦理。


第八章 風(fēng)險管理 

第六十一條 投資者使用網(wǎng)上直銷(xiāo)交易即被視為已完全了解且能夠承受網(wǎng)上直銷(xiāo)交 易的風(fēng)險, 并能夠承擔由此可能帶來(lái)的損失。

第六十二條 本公司會(huì )采取措施最大限度地降低網(wǎng)上直銷(xiāo)交易所帶來(lái)風(fēng)險,但投資 者仍需了解網(wǎng)上直銷(xiāo)交易所蘊含的特有風(fēng)險,審慎選擇交易方式。網(wǎng)上直銷(xiāo)交易存在的 風(fēng)險包括但不限于: 1. 互聯(lián)網(wǎng)是全球公共網(wǎng)絡(luò ),并不受任何一個(gè)機構所控制。數據在互聯(lián)網(wǎng)上傳輸的 途徑不是完全確定的。互聯(lián)網(wǎng)本身并不是絕對安全可靠的環(huán)境,可能會(huì )收到非法干 擾或侵入; 2. 在互聯(lián)網(wǎng)上傳輸的數據有可能被某些未經(jīng)許可的個(gè)人、團體或機構通過(guò)某種渠 道獲得或篡改; 3. 互聯(lián)網(wǎng)上的數據傳輸可能因通信繁忙出現延遲,或因其他原因出現中斷、停頓 或數據不完全、數據錯誤等情況,從而使交易出現延遲、停頓或中斷; 4. 互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布的各種信息,包含但不限于分析、預測性的參考資料,可能出現 錯誤或被誤導; 5. 投資者的網(wǎng)上直銷(xiāo)交易身份可能會(huì )被泄漏或仿冒; 6. 投資者自身終端設備因存在性能缺陷、質(zhì)量問(wèn)題、計算機病毒、硬件故障及其 他原因, 可能影響交易時(shí)間或交易數據,因此給投資者造成損失; 7. 投資者自身的疏忽造成賬號或密碼泄漏,可能會(huì )給投資者造成損失; 8. 由于網(wǎng)絡(luò )通信系統、銀行結算系統或業(yè)務(wù)變更等原因,可能會(huì )造成投資者基金交易失 敗; 9. 其他可能導致投資者風(fēng)險或損失的事項。 

第六十三條 投資者每一次登錄網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統以及每次操作,本公司均留有記錄,上述記錄作為進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)申請的唯一依據和最終證明。 

第六十四條 任何通過(guò)密碼驗證后所提交的申請都將視為投資者本人的行為,投資者應予以認可。投資者由于疏忽或其他原因致使密碼失密所造成的損失由投資者自行承擔,本公司不承擔因投資者疏于管理密碼所造成的任何損失。


第九章 附則

第六十五條 本規則構成《德邦基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規則》的補充條 款,與其具有同等效力。未盡事宜,適用相關(guān)基金的招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及相 關(guān)公告等。

第六十六條 本制度由總經(jīng)理辦公會(huì )負責解釋和修訂,自總經(jīng)理辦公會(huì )審議通過(guò)并 正式公布之日起實(shí)施,修訂時(shí)亦同。

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